Незаконными оказались потребительский кооператив социальных программ «Поддержка», комиссионные магазины «Нофелет 33», «Skupka» и «Mega Skupka», а также «Ломбард 911», ООО «Твой ломбард», ООО «Лом-арт хранитель», «Быстрые займы на ул. Ленина, д. 43» и «Алекс-ломбард».
О схемах, которые используют мошенники, рассказал заместитель управляющего владимирским отделением Банка России Александр Хлысталов:
«Мошенники продолжают использовать классические схемы обмана: с обустроенными офисами и приветливыми сотрудниками. Владимирцы думают, что пришли в легальную организацию, а оказывается, что под вывеской компании скрывается нелегальный кредитор с условиями, характерными для ломбардной деятельности, но не являющейся таковой. Финансовые пирамиды могут прикрываться формой собственности в виде общества с ограниченной ответственностью или потребительского кооператива. Эти организации оказывают финансовые услуги гражданам, но не имеют специального разрешения Банка России».
На официальном сайте Банка России в специальном разделе «Проверить финансовую организацию» всегда можно узнать достоверную информацию о любом участнике финансового рынка. Для проверки достаточно знать название, ИНН или адрес сайта организации. Все «нелегалы» даны отдельной строкой. Обновляют список ежедневно. Сейчас в нём числится несколько тысяч организаций, из которых 15 – с владимирской «пропиской».
Всего в 2022 году Банк России выявил почти 2 тысячи финансовых пирамид. Это в 2,3 раза больше, чем в 2021 году. Рост наблюдается и в других категориях нелегальных финансовых организаций, например, за прошлый год было выявлено 1,7 тысячи «черных кредиторов» – рост в 1,8 раза.