По такой схеме, к примеру, во Владимире работали дельцы «Доброй скупки», а в Муроме точка - «Ломбард. Ювелирная мастерская». При этом, работая как ломбард, они не имели на это лицензии. Их нет в реестре Банка России.
Александр Храмов, замначальника отдела безопасности владимирского отделения Банка России отмечает: нелегальные ломбарды вместо договоров займа дают на подпись клиентов договоры комиссии, хранения, купли-продажи и т.п. Гарантии, что клиенту выплатят деньги при реализации вещи, отсутствуют, в то время как ломбарды обязаны вернуть разницу, если вырученная сумма превышает сумму ее оценки.
Также в Банке России отмечают активность нелегальных заемщиков в интернете, в частности в социальных сетях. Сведения о них регулятор передает в правоохранительные органы.