Анализ показал изменение тактики мошенников. Число компаний, работающих исключительно онлайн и не имеющих физических офисов, выросло в полтора раза. Для привлечения клиентов они активно создавали страницы и группы в социальных сетях. По жалобам граждан и результатам мониторинга регулятор направил более 1300 обращений на блокировку таких интернет-ресурсов, включая свыше 800 страниц в соцсетях.
Организации, ведущие деятельность офлайн, прибегают к более изощрённым методам маскировки. Псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины часто оформляют с клиентами договоры купли-продажи или комиссии, чтобы скрыть истинную суть сделки - выдачу займа под залог имущества. Кроме того, для введения людей в заблуждение многие используют в своих названиях слова «МФО», «ломбард» или «КПК», которые по закону могут применять только легальные участники рынка.
Особую опасность представляют схемы нелегального кредитования в криптовалюте. Несмотря на постоянную блокировку регулятором, проекты DigiCash и КешUP/CashUp продолжают появляться в виде дубликатов. За первый квартал 2026 года в Банк России поступило почти 200 обращений от граждан, пострадавших от действий этих проектов.
Вся информация о выявленных нелегальных организациях публикуется на сайте Банка России в разделе «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
- Этот список служит для предупреждения граждан и используется финансовыми организациями для проверки уровня риска при взаимодействии своих клиентов с подобными компаниями, - отметил заместитель начальника отдела безопасности владимирского отделения Банка России Александр Храмов.