«Выдавать потребительские займы могут только те компании, которые имеют лицензию Банка России или включены в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то организация ведет деятельность нелегально. Мошенники могут предлагать вложения с высокой доходностью, займы по очень низкой ставке и другие сомнительные схемы. Такое взаимодействие может обернуться финансовыми потерями и другими рисками для человека», — отметил управляющий владимирским отделением Банка России Антон Завойстый.
В прошлом году количество субъектов с признаками нелегальной деятельности, выявленных Банком России, выросло по сравнению с предыдущим годом почти в 1,6 раза. Это более 5,5 тысяч финансовых пирамид, почти 2 тысячи нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и 1,5 тысячи черных кредиторов.
Банк России публикует на своем сайте Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данные из списка используют государственные и коммерческие структуры, чтобы минимизировать риски для клиентов и контрагентов.